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Author Archives monica

¿Qué es la cotización RETA y cuándo debe hacerse?

Hoy queremos explicarle de manera detallada todo lo referente a la cotización RETA. Aquí encontrarás información relevante al respecto. Conocerás cuándo debe hacerse, los tipos de cotización y el monto de las cuotas que deberás pagar como autónomo a la Seguridad Social.

Como autónomo estás obligado a cotizar por tus ingresos. Sigue leyendo para que estés informado y evites ser sancionado.

¿En qué consiste la cotización RETA?

El Régimen Especial de Trabajadores Autónomos (RETA) es el sistema que gestiona los aportes de los trabajadores por cuenta propia a la Seguridad Social.

En el RETA el trabajador tiene la obligación de hacer la cotización ingresando sus aportes mensuales a la Seguridad Social al no estar ligado a ninguna empresa.

La base de cotización debe ser elegida por el autónomo dentro de los límites de una base mínima y una base máxima.

Las prestaciones son por accidentes de trabajo, enfermedad, incapacidad, jubilación y cese de la actividad.

¿Quiénes deben hacer la cotización RETA?

Los obligados a cotizar en el RETA son:

  • Todos los trabajadores por cuenta propia que sean mayores de 18 años.
  • Autónomos dependientes.
  • Cónyuge y los familiares hasta 2º grado que realicen actividad con el autónomo.
  • Extranjeros autónomos que realicen actividad en España.
  • Profesionales independientes.
  • Los que tengan acciones en Cooperativas.
  • Comuneros o socios de comunidades de bienes y sociedades civiles.
  • Administradores mercantiles, siempre y cuando cumplan algunos requisitos.

Cotizaciones como autónomo: cuándo presentarlas

Todos los trabajadores autónomos antes mencionados tienen el deber de presentar las cotizaciones correspondientes desde el primer día del mes en que inicien sus actividades. El pago de la cuota correspondiente debe hacerse de forma mensual o por días reales.

Cuando es por días reales, se cotiza desde el primer día en que los trabajadores de se den de alta, hasta el día en que se den de baja. Esto solo en las tres primeras ocasiones a lo largo de un año que cursen alta en el Régimen especial de trabajadores autónomos.

Ahora bien, el ingreso de las cuotas de cada mes se debe realizar ese mismo mes. Esto será cargado en la cuenta. Se puede domiciliar el pago para que sea descontado directamente de tu cuenta de banco. También se puede el aporte en la Administración de la Tesorería General de la Seguridad Social o por internet ingresado a la oficina virtual de la Seguridad Social.

 

Cotización cuando hay incapacidad temporal

Cuando ocurre una incapacidad temporal del autónomo solo se deja de pagar la cuota a partir de los 61 días de baja.

En el caso de las madres y los padres que se encuentren en baja por maternidad o paternidad respectivamente tampoco deberán pagar la cuota de autónomos.

Otros aspectos a conocer con respecto a las cotizaciones RETA

  • De acuerdo a la ley de reformar urgentes del trabajo autónomo de 2017 puedes cambiar la base de cotización hasta 4 veces en un año.
  • Los autónomos están obligados a cotizar hasta el último día del mes en el que realicen sus actividades por cuenta propia, pero debe comunicar su baja dentro de plazo, es decir dentro de los 3 días siguientes al cese. El trámite debe hacerse en la Tesorería General de la Seguridad Social.
  • También puedes efectuar dicho trámite en el Departamento de asesoría de Infoautónomos de forma online.
  • La cotización para los autónomos en 2021 es al 30,3%. Por Contingencias comunes: 28,30%. Contingencias profesionales: 1,1%. Cese de actividad: 0,9% y Formación profesional: 0,1%.

 

Cotizaciones RETA de años anteriores

En 2020, la  cotización era del 30% y paso al 30,3%. Es decir, que la cuota de los autónomos tuvo un aumento que paso de 283,32 euros a 286,15 euros. Así pues los tipos de cotización fueron los siguientes:

  • Contingencias comunes: 28,30%.
  • Las contingencias profesionales: 1,1%.
  • Cese de actividad: 0,8%.
  • Formación profesional: 0,1%.


Año 2019

En el año 2019 los autónomos comenzaron a pagar más a partir del 1 de enero de ese año por concepto de prestaciones sociales.

También hubo cambios con respecto a las coberturas que eran voluntarias. Es decir, aquellas coberturas como el cese de la actividad, las contingencias y la formación continuada aumentaban la base mínima un 1,25% situándola en 944,40 euros.  A este monto base se le aplicó un tipo de cotización de 29,80% al 30%.

Estas prestaciones conllevan lo siguiente:

  • Cobrar una prestación por enfermedad o accidente de trabajo desde el primer día en que se dé la baja.
  • No pagar cuota de autónomos pasado 61 días de baja en los casos de incapacidad temporal hasta que se dé el alta.
  • Tener acceso a formación continua.
  • Un acceso mayor a la prestación por cese de actividad (de 12 a 24 meses).

Excepciones con respecto a la obligatoriedad de cotizar por estas prestaciones:

  • Aquellos autónomos beneficiarios de tarifa plana, que no cotizan por contingencias comunes y profesionales durante el tiempo de la bonificación.
  • Autónomos en situación de jubilación activa. La cotización no se incluye por norma el cese de actividad y formación.
  • En los casos de pluriactividad se mantienen como voluntarias la cotización por contingencias comunes.

 

Año 2018

El 1 de enero de 2018 los autónomos tuvieron que comenzar a dar cumplimiento a algunas novedades con respecto a las cotizaciones las cuales fueron las siguientes:

1) Cotizar por días reales de alta:

Antes de que entrara en vigencia la Ley de autónomos de octubre del año 2017,  los autónomos debían cotizar por meses completos. Esa normativa fue reformada y a partir de allí solamente debían desde el primer día efectivo en que se den de alta y hasta el día en que se den de baja.

2) Se limitó el número de altas y bajas en el año:

Esto significa que las tres primeras altas y bajas dentro de un año podrán acogerse a lo establecido en el punto anterior.

3) Se fijaron 4 plazos para los cambios de cotización:

En este sentido se amplió de dos a cuatro los cambios anuales de base de cotización.

 

¿Cuánto hay que cotizar cómo autónomo?

El monto a pagar va a depender de la base de cotización. Como mencionamos anteriormente tu elegir el tipo de base de cotización.

Para que tengas una idea más clara la base de cotización es el sueldo teórico como trabajador autónomo. Este monto lo fija el Gobierno de forma anual estableciendo un mínimo y un máximo.

El cálculo para la cuota se realiza aplicando el tipo de cotización a la base elegida. Por ejemplo, el porcentaje fijado por el Gobierno para los trabajadores autónomos. Asimismo, se incluye la cobertura por enfermedad común, enfermedades laborales, accidentes laborales, cese de la actividad y formación continua. Esto es obligatorio actualmente.

La cuota de autónomos mínima para este 2021 incluyendo la incapacidad temporal, el cese de actividad y la formación continua es el 30,6%, es decir, 944,40 euros.

Esto supone 289 euros de cuota de autónomos en 2021.

Debido a la pandemia se acordó que las subidas fijadas entraran en vigencia a partir del 1 de junio, por lo que  la cuota mínima antes de esa fecha fue de 286,1 euros.

Ahora si se cotiza por la base máxima (4.070,1 euros), la cuota mensual a pagar es de 1.233,2 euros.

Conoce las bases y  los tipos de Cotización RETA para el año 2021

  • Base Mínima: 944,4 euros.
  • Base Máxima: 4.070,1 euros.
  • Base Límite <47 años: 2.052 euros.
  • Base Máxima <47 AÑOS: 2077,80 euros.
  • Tipo General: 30,6%.
  • Contingencias Comunes: 28,3%.
  • Contingencias Profesionales: 1,3%.
  • Cese de Actividad: 0,9%.
  • Formación: 0,1%.

 

Preguntas frecuentes

Hemos creado esta sección de preguntas y respuestas para responder a sus dudas. Esperamos les sea de utilidad.

 

¿Qué es la cuota de autónomos?

La cuota de autónomo es el importe que debe pagarse a la Tesorería General de la Seguridad Social por parte de los sujetos obligados a cotizar como autónomos.

Dicha cuota se calcula de acuerdo al tipo de cotización elegida, de acuerdo a  la normativa vigente. El monto varía anualmente.

Es un porcentaje aplicable al salario de cada mes, y que será posiblemente utilizado para cubrir gastos sanitarios y para calcular el monto de la pensión por jubilación.

 

¿Cuáles prestaciones cubre la cuota de autónomos?

Contingencias comunes

Son las que se origina cuando ocurre una incapacidad del trabajador por accidente o enfermedad no laboral. El incidente debe requerir de asistencia sanitaria. El alta o la baja la determina el médico de la Seguridad Social.

Contingencias profesionales

Esta ocurre cuando hay una incapacidad a consecuencia de un accidente o enfermedad profesional.

Cese de actividad

En caso de que el trabajador autónomo finalice su actividad la cuota que haya sido pagada servirá para  cubrir estos casos. El cese debe ser justificado para poder cobrar la prestación. A esto también se le conoce como “paro de autónomos”.

Formación Continua

La cuota de autónomos da acceso a formación continua para el reciclaje profesional.

 

 

¿A qué se refiere la cotización por Incapacidad Temporal?

Este tipo de cotización por contingencias comunes es  obligatoria para los siguientes  autónomos de acuerdo a lo establecido en la Ley 20/2007 de 11 de julio, del Estatuto del Trabajador Autónomo.

  • Aquellos trabajadores de alta en el
  • Trabajadores económicamente dependientes.
  • Autónomos que desempeñen actividades en donde la cobertura de las contingencias profesionales sea obligatoria por su mayor riesgo de siniestralidad.

Esta opción se formaliza con una mutua de accidentes de trabajo y enfermedades profesionales de la Seguridad Social al momento de darse de alta en el RETA.

Será opcional en los siguientes supuestos:

  • Para los trabajadores autónomos que tengan derecho a la prestación por incapacidad temporal en otro régimen de la Seguridad Social donde estén de alta, es decir, que tengan pluriactividad.
  • Los trabajadores por Cuenta Propia Agrarios que estén incluidos en el sistema.

El tipo aplicable para contingencias comunes es 28,30%.

 

¿Cuándo aplica la cotización por Accidentes de Trabajo y Enfermedades Profesionales?

Este tipo de cobertura se hizo obligatoria en el Régimen Especial desde el 1 de enero de 2019, y se cotiza al 1,3%.

La cotización de estas contingencias se aplican los porcentajes establecidos en la Disposición adicional cuarta de la Ley 42/2006, de 28 de diciembre de 2006.

 

¿Cuál es la cuota para autónomos societarios en 2021?

Para este 2021 también hubo cambios con respecto a la base mínima de cotización del autónomo societario la cual es aplicable también para autónomos con más de 10 trabajadores a cargo.

A partir del 1 de enero de 2021 la base mínima es de 1.214,10 euros, lo que supone una cuota mensual de 371,51 euros.

Esta cotización no es vinculable con la del Régimen General.

¿Cómo queda establecido lo relacionado con los Recargos e intereses de demora?

Recargos por retrasos en el pago de la cuota de autónomos

De acuerdo a lo establecido en el Decreto-ley 20/2012, de 13 de julio, el recargo por retraso en el pago de la cuota de autónomos luego del vencimiento del plazo tendrá un cargo del 20% de la deuda.

Si el pago se realiza dentro del primer mes de retraso habrá una reducción del 10%. Pero, pasado el segundo mes el recargo será del 20%.

 

 

Intereses de demora

Los intereses de demora se calculan a partir del día siguiente al del vencimiento del plazo para el ingreso de las cuotas. Son exigibles una vez que transcurran 15 días desde la notificación del inicio del procedimiento de deducción, sin que el autónomo haya abonado la deuda.

Estos intereses serán exigibles cuando no se haya hecho el pago dentro del plazo establecido en las resoluciones o en las actas de liquidación, en caso de que haya habido una suspensión en el trámite del recurso contencioso-administrativo en caso de que se halla presentado.

Los intereses que serán exigibles son los que haya devengado el principal de la deuda desde el vencimiento del plazo reglamentario de ingreso. Y el recargo aplicable al momento de pagar desde que sean exigibles.

Se calculará con base en el interés legal del dinero vigente en cada momento del periodo de devengo, que en 2018 era del 3%, e incrementado en un 25%.

 

 

 

 

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¿Cuánto paga a la Seguridad Social un autónomo societario en 2022?

Comencemos primeramente por definir los qué es un autónomo societario. De esta manera podrás saber si entras en este grupo de personas y cuánto debes pagar a la Seguridad Social por ejercer actividades de este tipo.

En este sentido, un autónomo societario: seguridad social es toda persona que trabaje por cuenta propia o que sea parte de una sociedad mercantil.

Puede ocurrir que la empresa tenga varios socios o fundadores, en estos casos al menos uno de estos representantes debe darse de alta ante la Seguridad Social al momento de constituir la empresa.


¿Cuáles son los requisitos para ser un Autónomo Societario?

Para ser considerado autónomo societario y darse de baja ante la Seguridad Social hay que cumplir con los siguientes requisitos:

  1. Desarrollar labores de dirección y de gerencia.
  2. Ser socio de más del 25% del capital.
  3. Disponer de más del 50% de las participaciones. Aunque el socio que no tenga participaciones también deberá darse de alta en la Seguridad Social siempre y cuando resida en España.

Todos los socios deben darse de alta. El no hacerlo supone una sanción administrativa que oscila entre 300 y 3.000 euros.

Diferencias entre un autónomo y un autónomo societario

La principal diferencia entre ambos autónomos es que el autónomo societario es como su nombre refiere socio o fundador de una empresa.

Asimismo, encontramos que el autónomo tiene responsabilidad patrimonial personal ante las deudas; y la responsabilidad del autónomo societario recae sobre el capital de la empresa.

El autónomo debe tributar el IVA y el IRPF, siendo que al final del año fiscal se  aplican los tramos del IRPF sobre la base imponible de su salario anual.

En el caso del societario, este solamente tributa por una cantidad fija, sin tomar en cuenta sus ingresos reales, pero pagando más impuestos que el autónomo, porque este último tienen a facturar menos.

El societario puede solicitar tarifa plana y esta difiere del autónomo.


¿Qué pasos cumplir para darse de alta como autónomo societario seguridad social?

Si quieres darte de alta como autónomo societario debes completar los siguientes pasos. Recuerda que esto es un trámite obligatorio al momento de constituir una empresa así que no lo pases por alto para evitar ser sancionado.

Darse de alta es un trámite sencillo que puedes hacer desde tu hogar u oficina. Para completar el paso debes:

1.   Ingresa a la página web de la Seguridad Social

Una vez allí dirígete hacia la ventana de servicios de afiliación. Marca la opción del modelo TA. 0521-5. Esta es la planilla que contiene el modelo correspondiente al alta, baja o para la modificación de datos en el régimen de autónomos societarios.

2.   Completa el formulario con tus datos

Este paso es muy importante porque deberás suministrar tu información y la de la empresa. Rellena todos los campos.

Ingresa tu DNI y el número de la Seguridad Social.

Recuerda indicar que el trámite es un alta así como el epígrafe del IAE correspondiente a tu actividad profesional.

3.   Carga de documentos

Para formalizar el alta debes consignar los siguientes documentos en formato PDF, según sea el caso:

  • Documento de constitución de la sociedad (original y copia)
  • Fotocopia del D.N.I. del solicitante.
  • Modelo 036 conforme a la actividad económica que se da dado de alta.

4.   Señalar la base de cotización que se quiere utilizar

5.   Escoge el tipo de autónomo societario y el porcentaje del capital social aportado.

6.   Señala el carácter con el que actúas y completa los datos que se te indican.

Escoge si eres administrador, fecha de otorgamiento de la escritura, nombre del notario y número de protocolo a que corresponde.

Presiona la opción de siguiente y serás redirigido a la hoja de resguardo.

7.   Dirígete a la oficina de Seguridad Social más cercana.

Finalmente, para completar la solicitud tienes que entregar los formularios y la documentación antes mencionada en la oficina de Seguridad Social (copia de 036, DNI, escritura de constitución).

 

¿Cómo debe cotizar un autónomo societario?

El autónomo societario paga más impuestos que el autónomo porque se supone que factura más.

Pero, ¿cómo saber cuánto debe cotizar?

El 15 de  octubre de 2021  quedó establecido que el autónomo societario que cotizara por la base mínima haciendo frente a 1.234,86 euros, a este monto se le aplicará un porcentaje sobre la base del 30,6%,lo que supone una cuota mensual de 377,87 euros.

Ahora bien, el que cotice sobre una base mínima de 960,60 euros debe pagar una cuota de 293,94 euros mensuales.

También puede acogerse a la Tarifa Plana de 60 euros al mes por un año. No obstante, esto aplica solo para nuevos autónomos de tipo societarios. Es decir, para aquellos que estén dándose de alta por primera vez.

Debido a los problemas económicos que enfrenta el país, el Gobierno paralizó la subida de la cuota de autónomos societarios, la cual era de 3,71 euros. Antes de la pandemia cada año esta cuota se subía y el monto dependía del SMI.

 

¿Cómo es la tarifa plana para autónomos societarios hasta la fecha?

Como mencionamos en las líneas anteriores, la cuota de la tarifa plana es de 60 euros. El importe fijo mensual tiene una duración de 1 año. Transcurrido este tiempo tendrá un aumento en los próximos dos años hasta nivelarse con la cotización general.

La tarifa plana no es un montón que se aplique sobre la base de la cotización mínima de los autónomos societarios, es decir sobre 1.234,86 euros. Es una cuota única de 60 euros para los autónomos durante su primer año de actividad.

Estos serían los montos de la tarifa plana para nuevos autónomos societarios durante los primeros 24 meses:

  • Primer año: 60 euros al mes (sobre la base mínima de cotización de 960,60 euros).
  • A partir del mes 13 al 18: 224,80 euros al mes durante 6 meses. Aquí se aplica una bonificación del 50% (sobre la base mínima de cotización de autónomos societarios de 1.234,86 euros).
  • Del mes 19 al 24: 282,03 euros al mes durante otros 6 meses. Se aplica una bonificación del 70%.
  • Después la cuota a pagar será de 377,87 euros al mes.

Esta inclusión de los autónomos societarios en la elección de la cuota de tarifa plana es nueva y tiene efecto retroactivo si has pagado de más, por lo que puedes solicitar la devolución de las cuotas.

 

¿Es tu caso? Esto es lo que puedes hacer para solicitar la devolución de la tarifa plana pagada de más

La reclamación se realiza directamente en las oficinas de la Tesorería General de la Seguridad Social presentando un escrito detallado por ingresos indebidos. Una vez que lo reciban deberás esperar su aprobación o desestimación.

Si la respuesta a tu requerimiento es negativa o no obtienes una respuesta pasado 6 meses puedes:

  • Presentar un recurso de alzada ante la Seguridad Social.
  • En caso de negativa o falta de respuesta, una vez agotada la vía administrativa deberás presentar un escrito en los tribunales. Para ello necesitarás de la asistencia de un abogado.

Ingresando a la siguiente página puedes realizar la solicitud de ingresos indebidos a la seguridad social. Descarga la plantilla editable llénala con tus datos y preséntala en la Tesorería.

Requisitos

  • Haberse dado de alta después del año 2016
  • Tener el plan de tarifa plana de 60 euros. Siempre y cuando el solicitante no se haya dado de alta como autónomo con anterioridad.
  • O, que hayan transcurrido 3 años desde la baja anterior.
  • Estar solvente con Hacienda o con la Seguridad Social.

Jubilación activa de un autónomo societario

Una de las polémicas de este tipo de autónomos  es que no está permitido

solicitar la jubilación activa y cobrar el 100% de la pensión.

La jubilación activa es la situación en la que una persona en edad para jubilarse continua trabajando pero, disfruta de un salario y también de la pensión.

¿Qué pasa? Pues bien los autónomos societarios no pueden ser reemplazados por un trabajador. Es decir, su rol como trabajador autónomo. Sin embargo, si puede jubilarse solo que cobrará el 50% de la pensión junto con un plan de pensiones en caso de que lo tenga.

Para muchos esta regulación es injusta y a pesar de que existe una sentencia que reconoció a un autónomo societario su derecho de cobrar el 100% todavía no hay una ley que establezca esto.

Aspectos que debes conocer si eres autónomo societario

Si eres hombre menor de 30 años o mujer menor de 35, tienes derecho a 6 meses de bonificación.

Los autónomos societarios tienen que ser socios de una empresa y poseer la mayor parte de las acciones.

Cotizan sobre una base mínima más alta que la del autónomo, es decir, más de 1.200 euros.

 

Las ventajas de ser un autónomo

El trabajo por cuenta propia supone muchas ventajas y es una excelente alternativa para generar dinero. Conoce algunas de ellas por si estás pensando emprender o por si ya tienes tu propia participación en una sociedad.

 

Tendrás libertad horaria

Como autónomo serás tu propio jefe y podrás establecer tu horario de trabajo a tu conveniencia. No tendrás inconvenientes por llegar tarde a la oficina, ni tampoco tendrás a alguien controlando tu tiempo.

Ganarás más dinero

Los trabajadores autónomos ganan más dinero que los trabajadores dependientes. Tú estableces cuánto cobrar por tu trabajo. Las ganancias dependerá del tiempo que dediques al trabajo, la productividad y profesionalismo.

Podrás desgravar el IVA en algunos casos

En algunos casos podrás desgravar el IVA ahorrando un 21% en muchos conceptos como la gasolina, equipamiento informático o gastos que se relacione con tu negocio.

Por ejemplo, si tienes que pagar 2.500 euros de IVA facturado a la Agencia Tributaria pero ya has abonado 2.000 euros de IVA en productos y servicios relacionados con tu actividad como los antes mencionados solo tendrás que pagar 1.500 euros de IVA trimestral porque se entiende que los otros 1.000 euros ya los has pagado al adquirir los productos.

Contarás con asistencia sanitaria

Todos los autónomos dados de alta en la Seguridad Social pueden ser atendidos en cualquier centro de salud u hospital de su comunidad autónoma o en cualquier parte de España en caso de que sea necesario.

Crecimiento profesional

Tú serás el único responsable de ir creciendo profesionalmente. Tendrás que capacitarte en tu área no obstante será más sencillo escalar.

Facilidades de financiamiento

Como sociedad es más sencillo obtener financiación bancaria para invertir en tu empresa.


Desventajas de ser autónomo

No todo es color de rosa. Los autónomos también se encuentran con inconvenientes a la hora de emprender. Estas son algunas de las desventajas:

 

No hay un salario fijo

Los autónomos no perciben un salario fijo, sino que ganan de acuerdo a lo que venden. Es posible que haya meses en los que tengas mejores ganancias que otros.

Tendrás responsabilidad limitada

Esto quiere decir, que si contraes una deuda tendrás que responder con tu patrimonio o con el de tu empresa tal y sea el caso. (Esto no ocurre con las sociedades limitadas).

Tu carga fiscal será más alta

Como autónomo tendrás que pagar impuesto más altos, descontando de tus honorarios el IVA y el IRPF. Para el caso de las empresas, el IRPF, es un  impuesto fijo  de 21% independientemente de los ingresos que percibas.  Por tanto en función de tu facturación tendrás que elegir entre una opción u otra.

Solo algunas desgravaciones fiscales

Como autónomo solo puedes desgravar el 50% del total (y del IVA).

Mayor control de gastos

Debes llevar un control estricto de tus gastos e ingresos. Tendrás que conservar las facturaciones para que puedas hacer las declaraciones de impuesto de manera correcta y evites ser sancionado.

Comenzar será difícil

Cuando empiezas a trabajar por cuenta propia los primeros pasos son difíciles sobre todo para encontrar clientes. Tendrás que hacer publicidad para darte a conocer y así expandir tu negocio.

Si desarrollas actividad como societario la inversión será mayor, ya que tendrás que pagar por el registro mercantil, contactar con un abogado, entre otras cosas.   Así que recuperar la inversión te llevará un poco de tiempo.

 

 

 

 

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¿Cuáles son las 10 mejores gestorías online para autónomos?

En caso de que seas autónomo, tendrás que saber que muchas gestorías tradicionales tienden a ser lentas. Esto suele depender de la cantidad de clientes que tengan. En cualquier caso, los problemas personales, las citas, las esperas u otros aspectos pueden hacer que debamos desplazarnos y perder tiempo. Sin embargo, con las mejores gestorías online es posible hacerlo todo cómodamente desde tu casa.

Sólo basta con aportar la documentación necesaria para el gestor, contactar con él sin citas y contar con la posibilidad de consultar los documentos que deseas a fin de tener los archivos digitales. A continuación, estaremos hablando de las mejores ayudas con las que puedes contar, y analizaremos en detalle cada una de las gestorías.

Conoce las mejores gestorías online

1. Abaq

Se trata de una gestoría con la que podrás dejar de dedicar horas a las tareas contables que a veces resultan muy exasperantes. Tendrás la oportunidad de dejar todo en sus manos, y olvidarte de pagar impuestos personalmente. Gracias a Abaq, podrás presentar tus modelos, sin importar si son anuales o trimestrales y luego se presentarán a Hacienda.

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Su funcionamiento consiste en crear tus propias facturas en cualquier instante. Incluso, antes del 5 de cada mes podrás subir al programa los gastos que hayas tenido que hacer. Todos los meses, tú acesor se encargará de contabilizar y revisar cada una de las facturas que están asociadas al programa de facturación en línea. En ello, se incluyen los gastos y las facturas emitidas.

Se presentarán todos los impuestos de forma trimestral y los resúmenes de forma anual que se relacionan con tu actividad. También contarás con un asesor fiscal permanente, el cual se encargará de solucionar cada una de tus dudas por correo o por teléfono de acuerdo a su horario de oficina.

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Podrás comunicarte directamente con tu asesor por teléfono, chat o correo. Igualmente, no tendrá límites de consultas para hablar con tu economista o asesor. Tendrás que picar las facturas en el programa de facturación la ley de Gonzalbes. En el servicio plus se encuentran la presentación de tus modelos de impuestos trimestrales y anuales.

10. Infoautonomos

Finalmente, con un plan básico de gestoría para autónomos que va desde 29,99 € al mes, podrás reducir sus gastos fijos con Infoautónomos. Cada una de tus obligaciones fiscales y contables se disminuirán. El plan incluye tarifa plana, asesoría personal, asesoramiento, día de trabajo, sin permanencia y alta gratis. En caso de que prefieras que el sistema lleve toda la información de facturación, puedes adquirir el pack completo.

No cabe duda de que con las mejores gestorías online, el trabajo se disminuye en gran manera. Muchos de ellos tienen asesores personales con tarifas muy beneficiosas, los programas son muy fáciles de usar y muy prácticos. Gracias a esto, podrás centrarte en lo que es verdaderamente importante, como lo so

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Que es la gestión administrativa y para qué sirve

gestoria para la gestion administrativa

La gestión administrativa es el acto de supervisar y dirigir las operaciones de una organización. Esto incluye la gestión del personal, los recursos físicos y los recursos financieros. La gestión administrativa no se trata solo de ser un jefe, sino también de adaptar su estilo de gestión a diferentes personalidades y situaciones sin dejar de ofrecer la misma visión.

En efecto, la gestión administrativa se aplica en diferentes técnicas y procedimientos para darle un uso mas eficaz.

Nos gustaría también resaltar, la importancia que tiene la gestión administrativa en una empresa y cómo una mala gestión puede suponer elevados costes para esa misma empresa. Así como, una buena gestión puede reducir costes y agilizar los procesos del negocio. Existen procesos administrativos en empresas que son una autentica pesadilla, tanto para sus empleados como para sus proveedores.

Si ponemos el ejemplo de la facturación de la empresa, se pueden conocer casos, donde hay empresas que tienen procesos de gestión de cobros y pagos muchísimo más complicados, burocratizados, lentos e ineficientes. Lo mismo se puede decir con el tema del tratamiento de datos del negocio y la gestión de la documentación. Estos son temas que se pueden llevar de forma rápida y eficiente, si contratas el profesional adecuado, o bien, hacerlos muy difíciles y lentos si no tienes ni idea de la gestión adecuada.

 

Principales funciones de la gestión administrativa

Las principales funciones de una gestión administrativa eficiente en una empresa son:

  • Planificar y organizar el trabajo del factor humano que la compone
  • Gestionar el tiempo que dedica cada factor humano de forma eficiente por medio de la digitalización
  • Gestionar los horarios de las jornadas de trabajo, así como, las vacaciones y los días de descanso de cada uno de los trabajadores
  • Asegurar procesos de comunicación adecuados entre todos los miembros de la empresa

Elementos de las funciones de la gestión administrativa

En lo que respecta a la planificación, se diseñará metas y objetivos para establecer los recursos necesarios y las actividades que se tienen que realizar en un determinado tiempo.

Con la organización se diseña una estructura que se encargará de distribuir los recursos humanos y también los económicos de los que dispone la empresa, para poder desarrollar su trabajo y alcanzar los objetivos que se hayan planificado.

En el control, se verificará que las tareas diarias avanzan adecuadamente, con el fin de optimizar la toma de decisiones. Por otro lado, se reorientará algunas actividades, se corregirá algunos problemas y se evaluará los resultados.

Con la gestión administrativa de dirección, se puede incentivar a los empleados y mantener una comunicación fluida con todas las áreas de la organización.

 

Gestión Administrativa: Beneficios de su uso adecuado

que es la gestion administrativa

Una empresa que aplica una adecuada gestión administrativa tiene muchos beneficios. Mencionaremos a continuación algunos de los más importantes:

  • El empresario conocerá de una forma global los avances conseguidos por la empresa en materia de calidad.
  • Habrá un incremento de la participación del personal y se sienten más implicados en el proyecto empresarial. Cuando se emplea la gestión administrativa de forma correcta, permite que se puedan aplicar todos los procesos de manera eficaz. Esto genera un incremento de la productividad.
  • Otro beneficio es el aumento de participación de los clientes y proveedores lo que conlleva una mejora en la rutina y en los procesos técnicos de la organización.
  • Se maximizan los usos de los recursos. Al tener bien definidos los objetivos, las estrategias y los equipos de trabajo se pueden ahorrar todo tipo de recursos innecesarios.

 

Principales objetivos de una gestión efectiva

Los objetivos que se pueden lograr son: Maximizar los procesos implementados en la gestión administrativa para así poder mejorar el desempeño.

Lograr que el trabajo se realice de forma más sencilla y eficaz, para facilitar el logro de los objetivos. También, implementando una gestión administrativa eficaz se podrá ofrecer mejores bienes y servicios al mercado, mediante la utilización de nuevas tecnologías. Porque, las nuevas tecnologías mejoran las tareas e los procesos.

 

 

¿Qué tipo de administrativo buscan las empresas hoy en día?

gestion administrativa

Los administrativos al día de hoy se han adaptado a la transformación digital y al uso de herramientas informáticas, programas de gestión, internet y redes sociales.

Es importante saber que, un administrativo a la antigua usanza ya no aporta ningún valor hoy en día a una empresa. Porque un administrativo tiene que estar implicado en la digitalización de la empresa. También, en el buen uso de las redes sociales para crear marca, reputación online y cultura empresarial.

La especialización se ha generalizado para estos profesionales. Siendo así, en áreas muy concretas como, el departamento de recursos humanos, el departamento financiero o el de marketing, el administrativo debe poseer ciertos conocimientos específicos.

Un requisito importante para estos profesionales, puede ser el de saber idiomas, o el manejo avanzado de herramientas especificas en el caso del departamento financiero.

 

¿Qué trabajo desempeña el administrativo de empresas?

El personal administrativo desempeña unas tareas muy variadas. Estas pueden ser:

  • Redactar documentos e informes
  • Revisar documentos e informes
  • Archivar recibos, albaranes o hojas de calculo
  • Gestionar la comunicación de la empresa con los proveedores y los clientes

Si el administrativo lleva un departamento concreto, su trabajo puede ir desde la recepción de llamadas pasando por la gestión de documentos y archivos. Atención al cliente, o la actualización de las bases de datos.

El gerente administrativo suele contar con un equipo de trabajo a su cargo y estos tienen varias responsabilidades que cumplir.

Para una empresa es importante seguir una serie de reglas que deberán establecerse de manera organizada y sistemática. El fin principal de la gestión administrativa es que se puedan desarrollar todas las tareas metódicamente. Dependiendo de la especialidad en la que desempeñan su trabajo, pueden ocuparse cada uno de unas tares específicas.

 

¿Cuenta tu empresa con una gestión administrativa eficaz?

¿Cómo de importante es para ti la gestión administrativa en tu empresa?

No dudes en consultar con nosotros si necesitas una gestoría online que te facilite la gestión administrativa, estaremos encantados de atenderte.

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Autónomo colaborador: La Guía definitiva

Como autónomo, seguro que te has enfrentado a muchos días que creías interminables. El trabajo se acumula y no quieres delegar responsabilidades. Pero, ¿te has planteado alguna vez que un familiar te ayude en el negocio?

Nombramos a esta figura, autónomo colaborador y ha de ser un familiar en segundo grado de consanguinidad o de adopción. Por tanto, hablamos de una persona física, afín al autónomo titular, que convive y trabaja con él, para ayudarle en el negocio.

El colaborador autónomo puede ser: Hijo, nieto, abuelo, suegro, la pareja, hermano o un cuñado. En realidad, es un híbrido de un autónomo porque a todos los efectos esta persona va a tributar como un trabajador por cuenta ajena a pesar de que estará dado de alta como autónomo.

 

Autónomo colaborador; ¿Quién es y que requisitos debe tener?

autonomo colaborador

Como ya hemos mencionado antes, un autónomo colaborador es un familiar del autónomo principal. La ley solo permite que sea colaborador autónomo un familiar directo, además es obligatorio que el autónomo familiar esté dado de alta en el en el Régimen Especial de Trabajadores Autónomos. Es importante destacar de que el colaborador a pesar de tributar por cuenta ajena si que esta obligado a pagar las cuotas de la Seguridad social como cualquier otro autónomo.

Existen varios requisitos obligatorios que se deben cumplir:

  • Trabajar en el negocio familiar de forma habitual y no puntual
  • Convivir en el mismo hogar o ser dependiente del autónomo titular del negocio
  • Ninguna de las dos partes debe estar dada de alta como trabajador por cuenta ajena
  • Otro requisito necesario; no está permitido contratar a un familiar que esté independizado y viva en otro domicilio independiente
  • El colaborador no puede tener menos de 16 años, es así porque según el Estatuto de los Trabajadores, es a partir de esta edad cuando está permitido ejercer una actividad profesional

 

¿Por qué convertirse en autónomo colaborador?

Aunque esta figura no es demasiado conocida, convertir un familiar en autónomo colaborador tiene ventajas y se pueden obtener bonificaciones.

La primera ventaja y la que más llama la atención es sobre la cuota de autónomos. Existe una bonificación del 50% en la cuota de autónomos por un total de 18 meses, siempre que sea como nuevo autónomo. Y a partir de los 6 siguientes meses la bonificación será de un 25%. Además, el autónomo colaborador estará exento de presentar declaraciones trimestrales de IVA y de IRPF, lo único que deberá presentar es la declaración de la renta.

Aunque existe un inconveniente, y es que este colectivo no puede acceder a la tarifa plana de 60 euros, como sí tienen opción otros nuevos autónomos. Sin embargo, la bonificación del 50% durante los 18 meses ya por si es ventajosa.

¿Y para el autónomo titular también hay beneficios?

que es un autonomo colaborador

El autónomo titular puede pensar que no hay ventajas en contratar un familiar, porque tendría que pagar su cuota y también la de ese familiar, además del sueldo de ambos. Pero, debes saber que el salario de tu colaborador contabiliza después como gastos deducibles en las declaraciones de impuestos. También tendrás una bonificación de la cuota empresarial por contingencias comunes durante 12 meses, requisito; es necesario que sea una contratación indefinida.

Para asegurar este ultimo punto hay que asegurar que el autónomo colaborador no haya sido contratado antes bajo esta figura. Y es importante que esta situación se mantenga durante al menos 6 meses.

 

¿Cómo darse de alta?

autonomo familiar

Si después de todo lo redactado y leído te parece que deberías tener un autónomo colaborador en tu empresa, tienes que saber que los tramites para hacerlo son bastante fáciles.

Pasos para darse de alta como autónomo colaborador:

  • Qué debe hacer el “futuro” autónomo colaborador – Nada. La persona que va convertirse en autónomo colaborador no tiene que hacer nada de nada. No tiene que darse de alta en el RETA, ni tampoco en la Agencia Tributaria.
  • Todos los tramites recae sobre la persona que va a contratar que es el autónomo titular.

¿Qué debe hacer el autónomo titular?

La persona que contrata el familiar, lo primero que necesita es presentar el Modelo TA0521/2, presencialmente en la Seguridad Social hacer el trámite online. En este documento, lo que se va hacer es avisar a la Seguridad Social de que hay un cambio en su negocio y, que va acoger a un autónomo colaborador.

Para ello, necesitará lo siguiente:

  • El DNI de ese familiar.
  • El libro de familia.
  • El alta en Hacienda (del autónomo colaborador).

Y no hace falta nada más. Una vez entregados el Modelo, tu familiar ya sería considerado autónomo colaborador y tú tienes que pagar las cuotas de este.

Como ves, el alta del autónomo colaborador es mucho más sencilla que el alta como autónomo general. El proceso es mucho más rápido y simple.

Aunque es importante destacar que, le debes dar mes a mes la nómina y no olvidar de pagar su cuota de la seguridad social. El autónomo colaborador necesitará esos documentos para hacer la declaración de la renta anual cuando le toque.

 

Obligaciones fiscales del autónomo colaborador y titular

Antes de nada, debes saber que es importante contar con la colaboración y ayuda de una gestoría para que tu y tu colaborador autónomo podéis cumplir con todas las obligaciones fiscales, sin problema.

Para no cometer infracciones, con la administración pública, la ley recoge una serie de obligaciones fiscales que deben cumplir tanto el autónomo titular como el autónomo familiar.

Obligaciones fiscales del autónomo colaborador

  • Está obligado a formar parte del Régimen Especial de Trabajadores Autónomos, debe cotizar como un autónomo, pero su régimen fiscal es el de un trabajar asalariado.
  • El colaborador familiar está obligado a presentar sus impuestos del mismo modo que un trabajador por cuenta ajena, esto se debe a que como autónomo colaborador recibe un sueldo del autónomo titular.
  • Al ser un familiar no tiene derecho al desempleo del mismo modo que un asalariado.

Obligaciones fiscales del autónomo titular

Las obligaciones fiscales del titular son similares a las que tendría con un asalariado:

  • Tiene que hacer frente a la cotización del autónomo familiar de la Seguridad Social.
  • Tiene que pagar el sueldo con nómina al autónomo colaborador, cada mes. Tener en cuenta el convenio profesional que corresponda.
  • Tiene derecho a contabilizar el salario del autónomo familiar como un gasto deducible de su negocio.
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Autónomo societario: Definición y funciones

El autónomo societario es aquella persona que ejerce funciones de dirección o gerencia como administrador o consejero, o es socio trabajador, siempre que posea el control efectivo, directo o indirecto, de la sociedad. Tendrá este control cuando, le pertenezca el 33% del capital social o el 25% si es un administrador. También, tendrá ese mismo control cuando el 50% del capital esté en manos del cónyuge o de los familiares de hasta segundo grado que convivan con él.

La figura del autónomo remite a un trabajador que trabaja por su cuenta y que organiza su trabajo con sus propios medios y para su propio beneficio. Este trabajador deberá llevar obligatoriamente su facturación y emitir facturas por su trabajo. Sin embargo, eso no quita que ese autónomo pueda constituir una empresa sin que su condición fiscal cambie. Lo único, el hecho de ser autónomo y construir una sociedad mercantil, es que su condición fiscal como tal sigue siendo la misma, pero puede haber cambios en la forma de facturar.

 

Definición de autónomo societario

que es un autonomo societario

Anteriormente definimos un autónomo societario como tal, pero para que no resten dudas nos gustaría incluir algunas palabras más en esa definición:

  • Un autónomo societario es el trabajador autónomo que ha construido una sociedad mercantil, que es lo mismo, una empresa en cualquiera de sus formas jurídicas.
  • Debe reunir algunas condiciones para ser autónomo societario y su cotización a la seguridad social es diferente a la de otros autónomos.
  • Podrá emitir facturas como cualquier otro autónomo sin necesidad de ponerse una nómina. Si realiza un trabajo independiente, deberá emitir factura, y en consecuencia estas deberán llevar el IVA.
  • Tendrá obligaciones fiscales igual que otros autónomos.

En definitiva; para construir una sociedad mercantil, la persona tiene que darse de alta como autónomo societario. Es importante tener en cuenta que el régimen jurídico del autónomo societario tiene algunos matices y características propias, incluso la cotización también es diferente.

 

¿Quiénes están obligados a darse de alta como autónomo societario?

Cuando uno decide dar el paso de emprender debe hacerse unas cuantas preguntas para saber la forma correcta de hacerlo. Podrás darte de alta como autónomo o también como sociedad, siendo la más común la Sociedad Limitada, SL. Ante de dar el paso de decantar por una u otra opción, debes tener en cuenta algunos puntos:

  • Los limites de responsabilidad: esta se ve limitada si decides crear una sociedad, mientras que, si te das de alta como autónomo, esa responsabilidad se extiende incluso a tus bienes privados.
  • Darse de lata como autónomo es más rápido y sencillo que crear una sociedad.
  • El autónomo recurrirá al Modelo 036 o 037 para darse de alta en Hacienda y al TA. 0521 para hacerlo en la Seguridad Social. La sociedad necesitará cumplimentar  una serie de pasos para quedar activa. Y también deberá elegir denominación social, escritura pública de constitución, acudir al Registro Mercantil, etc.

Sin embargo, y más allá de la anterior reflexión, debes tener en cuenta que hay quienes están obligados a configurarse desde el principio como autónomos societarios. La parte importante para saber esto está en tener, o no tener, el control efectivo de la sociedad. También si tiene en cuenta las funciones dentro de la misma sociedad.

Cuando el trabajador autónomo posee al menos el 50% del capital ya tiene el control efectivo. De esta forma tendrá que darse de lata como autónomo societario.

Hay que recordar que, si no se realizan funciones para la sociedad, no existe la obligación de cotizar como autónomo societario.

 

 

Autónomo societario: ¿Para efectos del IRPF es mejor nomina o facturación?

Los impuestos son siempre uno de los aspectos que mas dudas generan dentro del entorno del autónomo societario. Muchos se preguntan que será mejor:

¿Cobrar una nómina de la sociedad? O ¿Deberá facturar a la misma sociedad? La respuesta es sencilla a estas dos preguntas:

  • Si eres un socio trabajador que hace funciones como profesional independiente para la sociedad y si la sociedad desarrolla la misma actividad que tú, estás obligado a darte de alta como autónomo societario y será necesario facturar. Se entiende como independiente, el trabajador que utiliza medios propios para realizar la actividad, su trabajo no puede estar integrado en la estructura organizativa de la empresa y tiene responsabilidad contractual con sus clientes.
  • En el resto de los casos, podrás recibir una nómina de la sociedad.

 

¿Cuál es la cotización de los autónomos societarios?

autonomo societario

Durante años los autónomos societarios no podían beneficiarse de las bonificaciones de la cuota a la Seguridad social, esa tarifa plana que tienen derecho los autónomos como persona física. ¿Y por qué? Porque desde la creación de la tarifa plana y hasta 2020, la Seguridad Social ha denegado a autónomos societarios los beneficios previstos bajo su criterio únicamente a autónomos como personas físicas y no a personas jurídicas.

Después de unas cuantas sentencias favorables, la Tesorería General de la Seguridad Social anunció en septiembre de 2020 su cambio de criterio. De este modo el autónomo societario si que tiene derecho a solicitar la tarifa plana.

¿Cuál es el importe de la cuota en tarifa plana para el autónomo societario?

tarifa plana autonomo societario

La Tesorería General de la Seguridad Social informa que no son los 60 euros iniciales durante un año, como ocurre con los otros autónomos. En este caso se aplicará un 80% sobre la base mínima de cotización establecida en 1.214,10 euros en 2020.

Sin tarifa plana ¿cuál es la cuota del autónomo societario?

Como la base mínima de cotización es de 1.214,10 euros, la cuota resultante es de 364,22 euros mensuales. Lo que supone más de 78 euros de diferencia respecto a la cuota mínima del autónomo como persona física. También existe una base máxima que está fijada en 4.070,10 euros.

De esta forma, deberás tener en cuenta que, a la hora de emprender deberás decidir si quieres ser autónomo societario o autónomo persona física. Sea cual sea tu decisión, no te debes preocupar porque podrás contar siempre con la ayuda de tu asesor fiscal y laboral en cualquier momento. Contrata los mejores servicios de una gestoría online y olvídate de los papeleos necesarios que necesita tu actividad o tu sociedad.

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¿Cómo obtener un duplicado del alta de autónomo?

duplicado alta autonomo

Para que una persona se pudiera dar de alta como autónomo, antes era necesario acudir presencialmente a las oficinas de la Seguridad Social, sin embargo, este trámite puede realizarse hoy en día desde casa.

Para obtener un duplicado del alta de autónomo, la Tesorería de la Seguridad Social (en adelante TGSS), quiere ofrecer calidad en sus servicios a todos los empresarios, y ha ampliado las funciones que ofrece el sistema RED, donde han diseñado una nueva funcionalidad online que permitirá solicitar el duplicado del documento de la resolución de altas y bajas en el Régimen Especial de Trabajadores Autónomos, (RETA).

Siendo así, desde esta guía queremos ofrecerte toda la información para que, si un día necesitas hacer este trámite, te sea muy fácil y no tengas problemas.

¿Para que sirve darse de alta como autónomo?

El alta en la Seguridad Social como autónomo sirve para demostrar que estás trabajando según las regulaciones necesarias, así como, estas contribuyendo a las arcas del Estado según te corresponda. Existen casos en los que no contar con el alta como autónomo en la Seguridad social puede traducirse en una sanción.

Si nos damos de alta de autónomos es porque tenemos pensado ejercer una actividad por nuestra cuenta. Sin embargo, la importancia del trámite que documenta el duplicado no termina en el conjunto de obligaciones que lo acompañan.

Si vas a iniciar una actividad por cuenta propia deberás saber que, además de darte de alta como autónomo también deberás hacerlo en hacienda mediante la declaración censal correspondiente.

Y para los autónomos societarios, habrá algunas operaciones a documentar como, por ejemplo, si has creado una sociedad tendrás que llevar a cabo otros tramites como el otorgamiento de escritura social y la correspondiente inscripción en el Registro Mercantil.

¿Qué es un duplicado de alta de autónomo?

El duplicado de alta de autónomo es un documento que respalda un tramite de gran importancia. Se trata del alta en un régimen especial de la Seguridad Social, pero también es una pieza fundamental para iniciar una actividad económica por cuenta propia sin cometer errores.

Pero para que puedas pedir el duplicado de alta de autónomo, deberás estar dado de alta, previamente, como autónomo.  

Duplicado de alta de autónomo. ¿Cómo solicitarlo?

alta autonomo

Como hemos mencionado al inicio del post, la TGSS ha diseñado una nueva funcionalidad online que permitirá solicitar el duplicado del documento de la resolución de altas y bajas del RETA. De esta forma es necesario saber dar los pasos correctos para llegar hasta la solicitud desde la web de la Seguridad Social.

Pasos a seguir para solicitar un duplicado de alta de autónomo:

  • Para realizar el tramite de pedido de duplicado de alta de autónomos, tienes que acceder a la oficina Virtual del SISTEMA RED ONLINE.
  • Necesitas tener acceso autorizado en el sistema RED, por la TGSS y tener asignado un número de afiliación de trabajador.
  • Una vez que estés dentro del servicio RED, tienes que acceder a la sección “Ciudadanos” e “Informes y certificados” y después al apartado; “Régimen Especial de Trabajadores Autónomos”.
  • Una vez despliegues el menú aparecerá la opción; “duplicado de resolución de alta/baja en el RETA”. Selecciónalo.
  • Una vez dentro, deberás identificarte con el número de afiliación a la Seguridad Social y con el número del DNI o NIE.
  • Después verás la opción para elegir entre el duplicado de la resolución de alta o de la resolución de baja, así como la fecha.
  • Si tu caso es solicitar el duplicado de alta, deberá marcar la opción correspondiente.
  • Dale a continuar y te redirigirá a una nueva pantalla con un mensaje informativo sobre la obtención de este documento.
  • Podrás descárgalo en formato PDF.
  • Si no hay ningún registro aparece un mensaje de error.

Acceso al Sistema RED

alta autonomo sistema red

Para usar el Sistema RED (Red Internet, RED Directo y Sistema de Liquidación Directa), se requiere estar debidamente autorizado por la TGSS. Para acceder al servicio es fundamental disponer de un certificado electrónico válido. Este certificado garantiza la seguridad y la confidencialidad de todas las actuaciones.

Los autorizados RED deben disponer además de un Programa de nóminas adaptado al uso del Sistema RED, así como de la aplicación WinSuite32/ SILTRA. Esta aplicación será facilitada por la Seguridad Social, para poder llevar a cabo la presentación de los documentos de las series TC2. También servirá para la solicitud de una de la modalidad de pago ofrecidas por la TGSS.

Además de todo esto, es importante disponer de ciertos requisitos técnicos que se pueden consultar en la web de la Sede Electrónica de la Seguridad Social.

Como ves, a veces darse de alta como autónomo y pedir un duplicado de alta como autónomo puede resultar algo lioso, por ello, si no estás muy seguro y familiarizado con todo esto, te recomendamos que acudas a una gestoria para autónomos que se encargue de todo el proceso.

Preguntas frecuentes

¿Dónde ver mi alta como autónomo?

Lo primero que hay que hacer es entrar en la web de la Sede Electrónica de la Seguridad Social, que es sede.seg-social.gob.es. Una vez dentro, tienes que entrar en la sección Informes y Certificados que aparece cuando pulsas sobre la pestaña de Ciudadanos.

¿Cómo saber cuándo me di de baja de autónomo?

Accede a la Sede Electrónica de la Seguridad Social, selecciona la pestaña “ciudadanos” y pulsa en “informes y certificados”. Dentro del listado de opciones que puedes consultar accede a “Informe de situación actual del trabajador”.

¿Cómo puedo justificar que soy autónomo?

Para justificar que eres autónomo en cualquier parte que se requiera, la documentación necesaria es: – El Modelo 037 o justificante que acredite el pago de la última cuota de autónomos.

 En 2021

¿Cuánto cuesta darse de alta como autónomo en 2021?

En 2021 la cuota de autónomo que se pagará mensualmente es de 289€.

Es decir: El autónomo es responsable de pagar sus propias cotizaciones a la Seguridad Social. Esta se abona a través de la conocida cuota de autónomos, que supone el 30,3% de la base de cotización. De este modo, si un autónomo cotiza por la base mínima de 944,40€ , su cuota en 2021 será de 289 euros.

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Gastos deducibles en el IRPF para autónomos: Guía de ayuda

gastos deducibles irpf autonomos

Empieza la campaña de la Declaración de la Renta y para los autónomos es especialmente controvertida. Encima, el procedimiento se complica, pues Hacienda no suele tener completos todos los datos relacionados con los autónomos. Entre la información que tiene, puede variar en función de si el autónomo aplica el IRPF a sus facturas que puede ser variable en el tiempo.

Guía de Ayuda

Muchos quieren saber cuáles son los gastos deducibles y como poder hacer bien la Declaración, pero no encuentran la información adecuada para poder seguir correctamente los pasos. Otros cuenta con la ayuda de una gestoría para autónomos, que le lleva el trámite sin mayores complicaciones.

Siendo así, para conocer los requisitos a cumplir elaboramos esta guía de ayuda sobre los gastos deducibles en el IRPF para autónomos.

Requisitos para aplicar gastos deducibles en el IRPF para autónomos

gastos deducibles irpf

Los autónomos tienen que soportar una carga muy grande de obligaciones, cotizaciones e impuestos. Es por ello, por lo que es importante conocer cuáles son los gastos fiscalmente deducibles en 2021 y a los que pueden acogerse.

Los gastos que se pueden deducir son aquellos que son indispensables para el desarrollo de la actividad profesional del autónomo y de su negocio.

  • Los gastos deben de estar sustentados por una factura legal.
  • Deben estar vinculados con la actividad empresarial que realiza el autónomo.
  • Los gastos deben ir imputados en la base gravable del período de la declaración de IVA o IRPF.
  • Deben estar registrados contablemente por el autónomo en sus correspondientes libros de gastos e inversiones.

De estos requisitos, el más peculiar es el segundo. Para determinadas partidas de gasto el autónomo deberá demostrar que corresponden a su actividad profesional y no a su vida privada. Esto ocurre si el autónomo teletrabaja desde su vivienda propia, siendo necesario determinar el porcentaje del gasto que se puede afectar a la actividad y el que no.

Ten en cuenta que cualquier gasto relacionado a tu actividad es deducible, aunque, es importante justificarlo con documentación.

Gastos deducibles en el IRPF con factura en 2021

Gastos deducibles con factura

gastos decibles irpf para autonomo
  • Compra de bienes y servicios para el desarrollo de la actividad – Son todos los gastos que están relacionados directamente con el desarrollo de la actividad. Estos pueden ser; equipos y maquinaria, materias primas, utensilios, material para oficina, etc.
  • Cánones y arrendamiento – Si alquilas un local para el desarrollo de tu actividad como autónomo, puedes deducir este gasto, siempre que tengas la factura.
  • Publicidad y relaciones públicas – Estos servicios son deducibles ya que están directamente relacionados con la actividad ya que permiten dar visibilidad al negocio.
  • Conservación y reparación – Los gastos relacionados con reparación de averías y conservación de espacios que sean necesarios para la continuidad de la actividad económica. Los gastos de reparaciones con fines estéticos o de mejoras que no sean estrictamente necesarias no son deducibles.
  • Congresos, ferias y eventos – Si asistes a un evento, exposición o congreso para autónomos, ya sea como invitado o como ponente, que esté directamente relacionado con tu actividad será deducible los gastos, siempre y cuando esté sustentado.
  • Gastos de manutención – Estos gastos tienen un límite tanto dentro como fuera de España. Es necesario presentar factura legal. Deberás pagarlos con tarjeta corporativa o tarjeta personal, también pueden ser pagados en efectivo.

Otros gastos deducibles, pero de difícil justificación

gastos irpf autonomos

Hay algunos gastos deducibles pero que son más complicados que Hacienda los acepte. Son los gastos de difícil justificación. Entre ellos podemos encontrar:

  • Teléfono Móvil – Del teléfono móvil solo es deducible si la línea móvil es exclusiva para el uso de la actividad. Pero, si tiene un uso privado o personal ya no será deducible.
  • Uniformes de trabajo – La ropa para tus empleados o la tuya como trabajador autónomo es deducible solo, si se trata de uniformes o ropa de seguridad.
  • Comidas con clientes y representaciones – Solo podrán deducirse aquellos gastos que hayan sido estrictamente relacionados a la actividad comercial, no cuentan los relacionados con eventos sociales. 
  • Vivienda alquilada – Solo se puede deducir este canon si la vivienda que alquilas también sirve como centro de trabajo. Muy importante; esto requiere que pidas a tu casero dos recibos, uno para el alquiler de vivienda de uso habitual y otro por la parte afecta a la actividad. Sin embargo, es difícil de conseguir porque representa una retención del 19% y casi ningún casero está dispuesto a hacerlo.
  • Vehículos particulares – El vehículo debe ser afecto a la actividad, para que su compra sea deducible.
  • Y el gasto que mas controversia tiene, el gasto de vivienda para el desarrollo de la actividad – Si trabajas desde casa como autónomo, es probable que puedas deducir un pequeño porcentaje de los gastos de suministro. Por ejemplo, el agua, electricidad, gas, telefonía o internet, podrán deducirse en el porcentaje al aplicar el 30% a la proporción existente entre la superficie de la vivienda destinados a la actividad, respecto a la superficie total de la misma. Pero, para los casos forzados por la crisis sanitaria esto no se aplica.

Nota informativa relacionada con el último punto: Durante la crisis sanitaria, muchos autónomos se vieron en la obligación de realizar sus actividades desde casa. Y aunque la normativa habilita a los autónomos para deducir algunos gastos del hogar como parte de “gastos relacionados con la actividad”, Hacienda ha denegado esta ventaja fiscal al colectivo en aquellos casos que la actividad se realice desde casa por motivos de la pandemia. Han descrito esta situación como (ocasional y excepcional), y por eso, no entre dentro de los gastos deducibles para los autónomos en 2021.

Gastos deducibles sin factura

La normativa del IRPF referente a las dediciones, obliga a los autónomos a presentar siempre la factura reglamentaria. Sin embargo, existe una serie de gastos que no exigen factura para la deducción de los gatos en el IRPF. Estos son:

  • Pólizas de seguro
  • Cuotas de autónomos
  • Salarios y seguros sociales (si tienes empleados)
  • Gastos bancarios
  • Impuestos y tasas municipales (IBI, tasa de basura)
  • Gastos de contratos mercantiles: traspasos de locales, fianza de alquiler o escrituras de constitución de una sociedad
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Que son los créditos ICO para autónomos

Los créditos ICO son líneas de financiación pública, con las que el ICO (Instituto de Crédito Oficial), facilita fondos con la intermediación de las entidades de crédito. No importa si tu negocio es grande o pequeño, ni tampoco importa el sector al que te dediques, existe una línea ICO para cada empresario, emprendedor, autónomo o negocio.

Los créditos ICO para autónomos son una alternativa interesante para hacer crecer el negocio, pero, ¿podrán ser la mejor opción? Vamos a analizar con detalle; que es un crédito ICO, como acceder a este, y otros pormenores de interés. 

¿Qué es el ICO?

creditos ico para autonomos

El ICO son las siglas del Instituto de Crédito Oficial. Es una entidad pública, con forma jurídica de entidad publica empresarial. Está adscrita al Ministerio de Asuntos Económicos y Transformación Digital a través de la Secretaría de Estado de Economía y Apoyo a la Empresa.

Como tal tiene naturaleza jurídica de Entidad de crédito, y la consideración de Agencia Financiera del Estado. Además, cuenta con personalidad jurídica, patrimonio y tesorería propios. También, como autonomía de gestión para el cumplimiento de sus fines.

Este banco público se rige por la normativa recogida en la Disposición Adicional Sexta del Real Decreto Ley 12/1995 de 28 de diciembre y por el Real Decreto 706/1999 de 30 de abril.

Se financia en los mercados nacionales e internacionales. Las deudas y obligaciones que contrae, gozan frente a terceros de la garantía explícita, irrevocable, incondicional y directa del Estado español.

¿Qué son los créditos ICO para autónomos?

financiacion ico autonomo

Los prestamos o créditos ICO para autónomos, son una línea de financiación dirigida a este colectivo, pero también, dirigida a emprendedores y PYMES. Se pueden solicitar en diferentes bancos de España para financiar proyectos de diversas índoles.  

Se debe presentar una solicitud para acceder al crédito ICO, después el banco elegido tendrá que analizar y decidir si concede o no la financiación al autónomo. Estos créditos son una forma de ayudar a los autónomos y empresas españolas para que puedan sacar adelante sus proyectos emprendedores. También pueden estar destinados a financiar las necesidades de liquidez de un negocio, así como inversiones en vehículos o en activos fijos productivos nuevos o de segunda mano.

Créditos ICO para autónomos: ¿Cómo y dónde se solicita?

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Los créditos ICO te ayudan a financiar tu empresa, tus proyectos, tus objetivos y metas, como autónomo. Las entidades de crédito juegan un papel esencial realizando el análisis de la operación. Además, determinan las garantías exigibles y deciden sobre la aprobación de la financiación.

Si la operación es aprobada, la entidad bancaria formaliza el contrato correspondiente con el autónomo, con los fondos que el ICO entrega al banco.

¿Dónde se solicita?

Directamente a través de las entidades bancarias.

¿Cuál es el importe máximo por cliente?

Hasta 12,5 millones de euros, en una o varias operaciones.

¿Cuál es la modalidad?

Prestamos, renting, línea de crédito o leasing.

¿Cuáles son los plazos de amortización?

De 1 a 20 años con la posibilidad de hasta 3 años de carencia en función de los plazos.

¿Tiene comisiones?

La entidad bancaria puede cobrar una única comisión al inicio de la operación. Todo va depender del banco que elijas.

¿Cuál es la vigencia?

Se podrán formalizar préstamos ICO durante todo el año 2021.

¿Cuáles son los conceptos financiables?

Normalmente el crédito ICO se pide para solventar gastos corrientes, nóminas, pagos a proveedores y compras de mercancía. Además, si necesitas un vehículo de turismo o industrial o alguna que otra necesidad tecnológica, también puedes solicitar este crédito.

¿Créditos ICO son la mejor opción de financiación?

Los créditos ICO son una vía de financiación a tener en cuenta por los autónomos. Pero, desde nuestro punto de vista, es conveniente valorar otras opciones que ofrecen las entidades financieras. Nada más para que puedas analizar cuáles son los créditos que se adaptan mejor a tus necesidades. También deberás tener en cuenta los tipos de interés, la amortización, las condiciones de acceso, las comisiones y otros aspectos importantes.

Sin embargo, los créditos ICO para autónomos tienen unas condiciones mejores que otros tipos de créditos bancarios. Entre las características que definen el crédito ICO para Empresas y Emprendedores, destaca por ejemplo los largos plazos de amortización, de 1 a 20 años. Además, son compatibles con otras ayudas de las Comunidades Autónomas u otras instituciones, respetando siempre los límites máximos establecidos por la UE.

Preguntas frecuentes

¿Cuántas líneas ICO existen en 2021?

Las nuevas líneas ICO para 2021, que funcionan en paralelo a los vales ICO Covid son:

  • ICO Empresas y Emprendedores – para liquidez o inversiones. Y también para proyectos de digitalización y rehabilitación.
  • ICO Crédito Comercial – Para el anticipo de facturas (hasta 180 días) o para cubrir otros gastos.
  • ICO Red.es Acelera – Para financiar hasta el 100% de proyectos beneficiarios de ayudas de Red.es. Para proyectos que fomenten el desarrollo de tecnologías digitales.

¿Es necesario que el autónomo tenga empleados para poder solicitar el crédito ICO?

No hace falta que tenga empleados a su cargo. Un autónomo computa como empleado.

¿El banco puede cobrarme una comisión por el crédito ICO?

Sí, el banco le puede cobrar una comisión al inicio de la operación. Aunque esta comisión se abonara en un único pago. Pero tiene en cuenta que el coste de la comisión más el tipo de interés, no podrán superar la TAE máxima que la entidad bancaria puede aplicar a la operación en función de su plazo.

¿Qué cantidad del proyecto puede ser financiada a través de la línea ICO?

Se podrá financiar hasta el 100% del proyecto o las necesidades de liquidez.

¿Qué tipo de vehículos se pueden financiar a través del crédito ICO?

Se pueden financiar cualquier tipo de vehículo necesario para el desarrollo de la actividad empresarial.

Esperamos que esta guía te sea de utilidad. Si tienes dudas relacionado con los créditos ICO para autónomos, puedes contactar con nosotros y te facilitaremos más información al respecto porque ofrecemos un servicio de consultoría para empresas y autónomos.

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Bases y tipos de cotización para autónomos

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Como trabajador autónomo eres el único responsable del ingreso de tus cuotas a la Seguridad Social. Y, además, tienes obligación de cotizar desde el primer día del mes en que inicies tu actividad económica. Esta cuota tiene carácter mensual, lo que quiere decir que, se paga por meses completos. Pero, como en todo existen excepciones, y en el pago de las cuotas a la Seguridad Social también. La Ley de Reformas Urgentes del Trabajo Autónomo, posibilita la opción de pagar la cuota por días reales. En este caso, en vez de pagar la cuota por meses completos, como hasta ahora, se podrá cotizar desde el día efectivo en que nos demos de alta y hasta el día en que nos demos de baja, en las tres primeras ocasiones a lo largo del año en que cursen alta en el RETA.

Por eso, conocer toda la información sobre las bases de cotización para autónomos para el año de 2021 es muy importante. A continuación, solucionaremos todas tus dudas sobre este tema y compartiremos algunas novedades en vigor en 2021.

Tipos y Bases de Cotización para autónomos

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La base de cotización para autónomos es un concepto que corresponde tanto a trabajadores por cuenta ajena como para trabajadores autónomos. Se entiende como remuneración bruta que un trabajador percibe cada mes y que se establece por ley cada año con la aprobación del PGE (Presupuestos Generales del Estado). Esta base de cotización para un autónomo determinará la prestación por cese de actividad, la prestación por incapacidad temporal, así como la prestación por jubilación contributiva.

En el caso de los autónomos, la base de cotización es también una remuneración de referencia para el pago de la cuota mensual a la Seguridad Social.

Los tipos y Bases de cotización para autónomos son los siguientes:

  • Base mínima: 944,40€
  • Base máxima: 4.070,10€
  • Base límite: < de 47 años: 2.025,00€
  • Base máxima: < de 47 años: 2.077,80€
  • Tipo general: 30,60%
  • Tipo de continencias comunes: 28,3%
  • Contingencias profesionales: 1,3%
  • Cese de actividad: 0,9%
  • Formación: 0,1%

Cotización para autónomos, ¿Cuánto debo cotizar?

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Como autónomo, la cuota que vas a ingresar dependerá de la base de cotización que hayas elegido. La base de cotización es “tu sueldo teórico”. Viene fijada por el Gobierno cada año con los Presupuestos Generales del Estado, como hemos mencionado anteriormente y establece un mínimo y un máximo. La cuota se calculará aplicando el tipo de cotización.

¿Qué quiere decir esto?

Es un porcentaje determinado por el Gobierno para los trabajadores autónomos para la base de cotización que hayas elegido. Incluye de forma obligatoria la cobertura por enfermedad y accidente comunes o, enfermedad laboral. También incluye el cese de actividad y la formación continua.

Para el 2021 la cotización para autónomos a pagar es el 30,6% de 944,40 euros, E incluye; la incapacidad temporal, el cese de actividad y la formación continua. Esto supone 289 euros de cuota mensual.

Nota informativa: Pero debido a la pandemia, el Gobierno y las asociaciones de autónomos acordaron en enero que las subidas fijadas para este año de 2021 no entren en vigor hasta el 1 de junio. De esta manera ha quedado establecida una cuota mínima de 286,15€ hasta 31 de mayo de 2021.

La obligación de cotizar como autónomo

A este respecto siempre hay dudas. Es un problema bastante extendido en que aquellas personas que, ejerciendo una actividad por su cuenta dudan entre hacerse autónomos o no darse de alta debido a su bajo nivel de ingresos, que muchas veces es inferior al Salario Mínimo Interprofesional.

Te debemos aclarar de que, para poder emitir una factura legalmente, es necesario cumplir dos requisitos:

  • Estar dado de alta en la Seguridad Social como autónomo, con el coste mensual que corresponda a cada año, en 2021 son 286,15€, excepto para aquellos que disfruten de alguna bonificación o de la tarifa plana de 60€.
  • Estar dado de alta en Hacienda mediante la presentación del alta censal (modelos 036 o 037). Sin un coste económico inicial, pero con la obligación de presentar las respectivas declaraciones del IRPF e IVA.

Si no cumples estos requisitos y trabajas por tu cuenta, estarás engrosando la economía sumergida e incidiendo en la competencia desleal que supone frente a aquellos otros autónomos que sí que cumplen con sus obligaciones legales.

Como trabajador autónomo, eres único responsable de pagar tus cuotas a la Seguridad Social. Podrás también solicitar un cambio de la base de cotización. Hasta 4 veces al año.

En situaciones de incapacidad temporal, el autónomo dejará de pagar la cuota a partir de los 61 días de baja. Es una medida que esta vigente desde el 1 de enero de 2019. De igual modo, los padres y madres que disfruten de su baja de paternidad y maternidad tampoco pagan la cuota de autónomos.

¿Tienes dudas? Preguntas Frecuentes

¿Qué tengo que hacer para darme de alta como autónomo?

Para darse de alta como autónomo en la Seguridad Social tienes que presentar el modelo TA0521 en alguna de las administraciones de la Seguridad Social. O también de forma telemática en un máximo de 60 días antes de iniciar la actividad. Si quieres en APF Gestoría podemos realizar todos tus trámites y ser tu gestoría de confianza.

¿Cuántas veces se puede dar de alta como autónomo?

Puedes darte de alta y de baja 4 veces al año. Desde la última Ley de Reformas Urgentes del Trabajo Autónomo, los autónomos pueden darse hasta 4 veces de alta y de baja en el mismo año, También realizar el pago proporcional a la cuota desde la fecha de alta y sin contar la mensualidad completa.

¿Cuánto es mínimo y el máximo que se paga de autónomos?

  • Base de cotización mínima a partir de enero de 2021: 944,40€
  • Base de cotización máxima a partir de enero de 2021: 4.070,10€

¿Cuánto cotiza un autónomo con tarifa plana? La tarifa plana para autónomos consiste en empezar con un pago mensual de 60 euros a la Seguridad Social en lugar de los 286,15 euros que constituyen la cuota mensual mínima en 2021. Conlleva algunos requisitos y es una medida introducida en 2013 que ha tenido gran aceptación y ha ayudado a más de un millón de autónomos en España

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